怎样在LinkedIn上避免国际贸易中的支付欺诈？!  | 引用原文出处：https://www.pymnts.com/news/retail/2025/resilient-consumers-lift-five-belows-results-as-transactions-surge-8-7/

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怎样在LinkedIn上避免国际贸易中的支付欺诈？

近日，美国巴尔的摩市发生了一起令人震惊的国际支付欺诈案件，损失金额超过80万美元。这起事件为所有从事国际贸易的企业敲响了警钟，特别是在使用LinkedIn等社交平台开发海外客户时，更需要加强支付安全防范意识。

案件回顾：诈骗者如何得手？

根据巴尔的摩市监察长办公室8月27日发布的调查报告，诈骗者成功入侵了该市采购供应商平台的账户，将供应商的银行信息更改为自己的银行账户，并在2月21日和3月10日分别接收了两笔电子转账支付。虽然该市成功追回了第一笔72.1万美元的付款，但第二笔80.3万美元的款项至今未能追回。

国际贸易支付中的常见漏洞

调查报告指出，这起事件暴露了应付账款部门在供应商验证流程方面缺乏内部政策和程序。这个问题在国际贸易中尤为突出，因为买卖双方往往通过LinkedIn等平台建立联系，缺乏面对面的验证机会。许多外贸企业过于依赖线上沟通，忽视了必要的身份验证步骤。

LinkedIn在外贸风控中的重要作用

对于外贸企业来说，LinkedIn不仅是开发客户的平台，更是验证合作伙伴真实性的重要工具。通过查看对方的LinkedIn资料完整性、联系人网络、推荐信以及历史动态，可以较好地判断其真实性。建议在进行大额交易前，通过LinkedIn视频通话功能进行面对面验证，并要求对方提供公司注册文件等证明材料。

防范欺诈的具体措施

监察长办公室建议企业建立供应商账户授权用户清单，为员工提供处理供应商银行信息和识别欺诈迹象的培训，并制定要求立即向相关部门报告涉嫌欺诈或盗窃的政策。此外，还应建立双人审核机制，对所有支付信息变更进行二次确认。

行业数据警示

根据PYMNTS Intelligence和Finexio合作的调查报告，2024年有96%的公司至少遭遇过一次欺诈尝试，这一数字较上年的56%大幅上升，其中94%的公司报告遭遇了多次攻击。这些数据表明，支付欺诈已经成为国际贸易中的普遍威胁。

建立完善的防范体系

巴尔的摩事件发生后，该市审计长办公室实施了涵盖供应商联系和银行信息更新、采购供应商平台保障措施以及加强验证和监督的改革措施。这些措施包括建立更严格的身份验证流程、实施多因素认证、定期进行安全审计等。

技术手段的提升

随着人工智能技术的发展，现在可以利用技术手段来检测异常支付行为。例如，建立支付模式分析系统，当出现异常大额支付或收款方信息变更时，系统会自动发出警报并要求人工审核。同时，区块链技术也在国际贸易支付中发挥着越来越重要的作用。

员工培训与意识提升

员工是企业防范支付欺诈的第一道防线。定期为财务和采购部门员工提供反欺诈培训，帮助他们识别常见的诈骗手段，如钓鱼邮件、社交工程攻击等。同时建立明确的报告机制，鼓励员工在发现可疑情况时立即上报。

建立应急响应计划

企业应该制定完善的应急响应计划，明确在发生支付欺诈事件时的处理流程。包括立即联系银行冻结账户、保存相关证据、向执法机构报案等步骤。快速反应是最大限度减少损失的关键。